Złoty Procent z Wartą

Do końca czerwca w placówkach Kredyt Banku oraz do 24 czerwca u agentów Warty dostępny jest nowy produkt o charakterze inwestycyjnym ZŁOTY PROCENT.

ZŁOTY PROCENT to ok. 4-letnie ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym, którego aktywa inwestowane są w luksemburski fundusz ze 100 proc. ochroną kapitału. Stopa zwrotu z inwestycji będzie zależała od zmian wartości 6-miesięcznej stopy WIBOR.

Maksymalny wzrost wartości jednostki funduszu w dniu zakończenia okresu ubezpieczenia, czyli po ok. 4 latach oszczędzania, może wynieść 40 proc.

Konstrukcja produktu daje możliwość wcześniejszego zakończenia umowy i osiągnięcia zysku. Ostateczny zwrot z inwestycji zależy od daty zakończenia umowy i może wynieść:

• po I roku - 10 proc.,
• po II roku - 20 proc.,
• po III roku - 30 proc.

Produkt przyniesie zysk, gdy 6-miesięczna stopa procentowa WIBOR na koniec każdego roku inwestycji będzie niższa lub równa wartości początkowej (wartość początkowa będzie określona po dniu pierwszej wyceny). Jeżeli warunek zostanie spełniony w jednym z kolejnych lat, wówczas umowa się zakończy i zostanie wypłacony osiągnięty zysk (po uwzględnieniu należnego podatku). W przypadku niespełnienia warunku w całym okresie trwania umowy, po jej zakończeniu klient otrzyma zwrot zainwestowanego kapitału, tj. składki po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy.

Ochrona ubezpieczeniowa obejmuje zgon ubezpieczonego, w tym także w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia równe jest wartości środków zgromadzonych w funduszu powiększonych nawet o 25 proc. wpłaconej składki.

Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1 000 zł.

Źródło: Warta

JT