Opłaty w polisach inwestycyjnych

Opłata za zarządzanie – jest to opłata zawierająca koszty prowadzenia rachunku Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego oraz opłaty związane z zarządzaniem aktywami Funduszu przez podmioty zewnętrzne, o ile podmioty zewnętrzne nie potrąciły opłat za zarządzanie z aktywów.

Podobnie jak opłata wstępna, opłata za zarządzanie ustalana jest procentowo w stosunku do wartości środków zgromadzonych na rachunku ubezpieczającego w funduszu, którego zarządzanie aktywami podlega powyższej opłacie. Opłata za zarządzanie naliczana jest codziennie, a jej pobieranie następuje co miesiąc, przez umorzenie na koncie odpowiedniej liczby jednostek uczestnictwa.

Opłata administracyjna – jest to opłata z tytułu prowadzenia rachunku, ustalana jest kwotowo i pobierana raz w miesiącu z góry, podobnie jak w przypadku opłaty za zarządzanie umarza się odpowiednią liczbę jednostek uczestnictwa na koncie.